VERDES DEL MEDITERRÁNEO PARTIDO DE ECOLOGÍA, POLÍTICA, SOCIAL Y NATURAL

EGP / Partido Verde Europeo

Paris 9-12 de octubre del 2008-11-12 - Resolución aprobada

Poner al capitalismo en línea verde

Las ultimas semanas hemos sido testigos de la caída de algunos de los mas poderosos bancos del mundo, la nacionalización de bancos americanos y europeos, la inyección de cientos de miles de millones en las instituciones bancarias para dotar de liquidez al sistema financiero por parte de los bancos centrales, y a una dramática caída en picado en los mercados de valores.

Hasta el momento los mercados han sido incapaces de encontrar una solución a la crisis que se ha creado y de dar una respuesta para detener las desastrosas consecuencias que para cientos de miles de trabajadores que en primer lugar pierden su trabajo y después sus hogares, así como para las empresas que no encuentran crédito para desarrollar su actividad

Estos síntomas son solamente algunas de las consecuencias negativas del neoliberalismo. Esperamos que esta sea la ocasión para poner fin a la era de desregularización financiera que se ha llevado a cabo por gobiernos de izquierda o derecha desde 1970. Es digno de remarcar que cuarenta años después algunos de estos gobiernos todavía sigue defendiendo la ficción de que esta desregularización es útil para que los mercados se regulan por si mismos, para la optimización de los procesos económicos y para establecer la liquidez en los mercados.

Sin embargo finalmente parece que solamente ha servido para la creación de mayor riqueza para los más ricos. Los EUA y la UE deben hacerse cargo del capitalismo financiero tal y como hoy lo encontramos y tienen que encontrar y aplicar de forma coherente las normas oportunas, además de lograr esta regulación tenemos que entender las causas subyacentes a la actual crisis financiera, y estas causas no se encuentran exclusivamente relacionadas con las finanzas. Las raíces del problema hay que buscarlas en las ideologías y opciones políticas que sustentan este sistema injusto e ineficiente. Se deben llevar a cabo cambios en la forma en que los mercados financieros deben ser regulados, pero también son necesarios cambios en cuestiones que tienen que ver con el principio de igualdad, la fiscalidad, la redistribución de ingresos y la gestión del final de una era de gasolina barata.

Hay tres causas principales de la crisis actual:

1./ La desregularización del sistema financiero:

Permitió el desarrollo de nuevos productos financieros opacos que no tenían ninguna relación con la realidad económica, es decir, eran de valores ficticios y especulativos mas que reales. Además el control de normas de prudencia bancaria fue en gran parte abandonado por las entidades con el visto bueno de los bancos centrales. De esta forma los bancos crearon productos que contenían valores procedentes de créditos de dudoso recobro como las hipotecas basura, sobre los que en realidad los bancos no tenían ningún control. Por ultimo la titulización que debería haber reducido el riesgo global ha producido el efecto contrario llevando a los bancos a entrar en operaciones financieras de alto riesgo.
(La titulización consiste en convertir un crédito procedente de un préstamo en un titulo valor abstracto desconectado de su realidad económica concreta).

2./ El segundo factor es la afluencia masiva de dinero en el mercado. Las fuentes fueron:

- Prestamos de los países que se han enriquecido por causa de su control cuasi monopolístico de la producción de combustibles sólidos así como de algunas economías emergentes.
- La expansión de los sistemas privados de protección social, la inversión masiva en productos de vida-ahorro, en seguros y fondos de pensiones privados por parte de las instituciones encargados de administrar estos fondos, seguro privado de empresas y fondos institucionales…
- Un aumento significativo de los ingresos y las desigualdades de propiedad que permiten la colocación de fortunas personales en el mercado.
- El desplazamiento de la redistribución de los ingresos en detrimento de los salarios y de ganancias de capital. Nunca los dividendos de estas organizaciones han sido tan altos.

3./ Por ultimo la deuda publica es excesiva.

En un contexto de aumento de las desigualdades sociales, la tensión en relación con el poder adquisitivo de los hogares, los bajos tipos de interés, sobre todo en los EUA, los aumentos en los precios de las propiedades inmobiliarias y las siempre crecientes presiones para consumir ha llevado a los hogares a una espiral de endeudamiento no solo en America sino también en el Reino Unido, Irlanda, España y otros países. Es el crédito hipotecario y la deuda de las familias menos solventes las que han sido vendidas y revendidas en America a los bancos y a otros operadores en los mercados financieros y han sido finalmente atribuidas a terceros mediante una venta que permite descargarse a estos bancos ignorar su responsabilidad en la concesión de tales créditos.
Como consecuencia enormes sumas de dinero se utilizan para comprar cada vez más créditos de alto riesgo sin una adecuación del reglamento del sistema crediticio publico.

En este contexto, el Partido Verde Europeo presenta las siguientes propuestas para su consideración pública:

En el corto plazo, los gobiernos no tienen otra opción que tomar medidas a fin de evitar el colapso del sistema bancario, proporcionando garantías estatales o proporcionando la inyección de capital necesaria, utilizando el dinero de los contribuyentes. ¿Porque los gobiernos deben encontrar miles de millones para salvar a los bancos que son responsables del problema mientras al mismo tiempo no son capaces de encontrar la financiación precisa para luchar contra el hambre, el desempleo, la degradación del medio ambiente, la perdida de la diversidad biológica o para financiar la ayuda al desarrollo?

Este rescate de las entidades financieras no será legítimo sino tiene como contrapartida una serie de medidas destinadas a garantizar la estabilidad y la transparencia del sistema financiero.
En primer lugar, las cláusulas blindadas de los altos ejecutivos de la banca y otras multinacionales deben ser drásticamente suprimidas. Se trata en efecto de una de las causas profundas de la crisis actual porque los grandes bancos deben incrementar a toda costa el reparto de dividendos en beneficio de sus accionistas y el sueldo de sus altos ejecutivos aunque para ello deban inflar artificialmente el rendimiento de sus fondos. Esta dinámica incentivo a los ejecutivos a aceptar riesgos tóxicos en sus créditos comerciales. A partir de ahora los sueldos y beneficios de los ejecutivos deben estar en consonancia con el crecimiento sostenible de los rendimientos para evitar la especulación interesada sobre los mismos.

Desde hace mucho tiempo los Verdes llevan proponiendo la aplicación de un impuesto sobre las transacciones financieras. La tasa Tobin o Spahn debería ser aplicada con urgencia a nivel europeo.
Todos los instrumentos financieros actualmente comercializados y vendidos por las instituciones financieras deben ser analizados por un Servicio de Estudios Financieros público e independiente, especialmente las que conllevan la titulización de préstamos.

El ente público independiente que se cree al efecto deberá tener un ámbito europeo. Aquellos cuya inocuidad sea probada y añadan valor a la economía podrán ser autorizados después de haberse sometido a investigación y a un procedimiento de control adicional.
Del mismo modo la venta al descubierto, especulando sobre la perdida de valor de bienes o activos debe ser prohibida absolutamente.
La valoración de los activos debe regirse por el principio del valor razonable, y no por el que marque el mercado de forma contingente que ha sido sin duda una de las bases que han alimentado la extensión de la crisis y debe por ello abandonarse.

Todas las iniciativas que se adopten deben ser tomadas a nivel europeo para hacer frente con eficacia a la acreditación, transparencia y el control de los fondos propios que garantizan las operaciones.
Del mismo modo, se deben incrementar las medidas para hacer frente al fraude fiscal y a la evasión fiscal de manera efectiva. El cierre de los paraísos fiscales dentro de la UE debe ser inmediato y se debe ejercer la mayor presión para que los paraísos extraeuropeos dejen de funcionar.

Se deberá tener en cuenta medidas para prevenir eficazmente que accionistas especulativos tomen el control de las empresas productivas (mediante por ejemplo la imposición de moras en la aplicación de su derecho de voto)
Medidas encaminadas a la mejora de la protección de los consumidores.
En toda la UE, los depósitos a las instituciones financieras se deben garantizar a un nivel mínimo de 100.000 euros, a tal efecto una reserva para que todas las instituciones financieras tengan que contribuir a establecerlo cuando mientras no exista.

Medidas destinadas a mejorar el marco regulador

Las normas deben garantizar que los balances y las cuentas reflejen la realidad económica restringiendo por ejemplo de forma drástica la capacidad de las instituciones financieras para disimular los riesgos en sus balances y de esa forma alejarse de las normas que se establezcan para aplicar valoraciones sobre la base del valor de mercado a corto plazo.

Una iniciativa a nivel europeo debe ser tomada para que un instituto europeo independiente de calificación sea el organismo de control.
Por ultimo y no menos importante el conjunto de medidas reguladoras deben ser apoyadas por la creación dentro de la UE de un organismo que tome medidas para supervisar de forma amplia los mercados financieros realizando una vigilancia que supere la fragmentación nacional de la supervisión bancaria y a ser lo suficientemente fuerte para hacer cumplir la reglamentación.

Medidas encaminadas a disminuir los efectos negativos sobre la economía real:

Coordinación sobre el nivel de la UE de las medidas destinadas a disminuir los efectos negativos de la crisis del sector financiero sobre los demás sectores de la economía.
Presupuestos anticíclicos donde se adopten medidas para dominar la crisis
Con el fin de contrarrestar los efectos de la carestía del crédito para las empresas, especialmente las PYME suficiente liquidez deberá ser proporcionada por el Banco Central Europeo. Por ultimo, también seria poco ético que aquellos cuya acción hizo posible este colapso se escapen de todas las consecuencias que contribuyeron a crear. Las investigaciones deben dirigirse a determinar las responsabilidades individuales concretas de ejecutivos y entidades financieras y para determinar si el actual marco regulador si bien limitado ha sido infringido (especialmente en términos de transparencia) y se inicien las correspondientes acciones judiciales cuando corresponda.

Políticamente, la UE en el ámbito de la Comisión, el comisario Mc Creevy ha sido uno de los promotores de la desregulación de los mercados financieros, disfrutando de todo el apoyo del presidente Barroso. Ambos tienen una gran responsabilidad en este fracaso y haremos todo lo posible para impedir el regreso de Barroso / Mc Creevy a la comisión en el 2009.

Conclusiones:
Teniendo en cuenta el carácter multinacional de los bancos europeos, es poco probable que se produzca un plan europeo común en relación a la financiación. Sin embargo es esencial que en los estados miembros las decisiones adoptadas sean coordinadas y coherentes. A este respecto, el 7 de octubre 2008 las decisiones del Ecofin son un paso mas en la dirección correcta, pero no van lo suficientemente lejos.
Más allá de estas propuestas de emergencia, debemos hacer frente a una serie de cuestiones relacionadas con la ideología dominante del neoliberalismo y su política fiscal en materia de crédito, la lucha contra la desigualdad, la financiación adecuada de la protección social, etc.

Los documentos votados por el Partido Verde Europeo sobre economía * abril de 2008 en Ljubliana y de asuntos sociales * Montreuil 2008 contienen propuestas que son capaces de proporcionar un marco político para cada estado miembro.
La crisis financiera es una oportunidad histórica para forjar un nuevo modo de desarrollo que no se base en la maximización de beneficios a corto plazo sino que se base más bien en poner a Europa y al mundo en la senda del desarrollo sostenible, el bienestar de toda la humanidad. Europa debe ser una fuerza decisiva en esta transformación. Esta nueva orientación dará a los verdes el impulso para ganar más votos en las elecciones europeas de junio del 2009.